高收益幻象終破滅 鼎益豐確認兌付困難

證券時報記者 李想

1月16日，證券時報記者來到鼎益豐位于深圳市京基濱河時代的辦公樓，眾多投資人正追問公司：“什么時候兌付到期的理財產(chǎn)品，隋主席(鼎益豐實控人隋廣義)和馬總(馬小秋，鼎益豐創(chuàng)始人之一)為何不出面解決問題？”

鼎益豐國際部一位李姓投資經(jīng)理現(xiàn)場稱，“馬小秋前段時間因偷渡出國被抓，目前處于取保候?qū)忞A段，隋主席目前也無法出國，還在跟中東財團協(xié)商合作尋求資金兜底。希望大家靜等消息，說句實在話，公司現(xiàn)在沒錢了，無法兌付，大家要給公司處理問題的時間?！?/p>

受市場消息影響，鼎益豐控股(00612.HK)昨日大跌超30%，總市值14億港元。

事實上，早在去年8月就已傳出鼎益豐出現(xiàn)兌付危機。11月21日，深圳金融辦點名鼎益豐并提示相關(guān)風險，稱其以“禪意投資法”等吸引投資人認購鼎益豐關(guān)聯(lián)主體的“原始股權(quán)”或“期權(quán)”，存在非法集資風險。目前，相關(guān)投資活動已出現(xiàn)“返利延期”“合同到期未退款”“難以兌付”等情況。

兌付危機襲來

在業(yè)內(nèi)，鼎益豐一直是謎一樣的存在，旗下理財產(chǎn)品年化收益率最高能達100%，但底層資產(chǎn)到底是什么，沒人能說清。終于，畸高的收益率開始支撐不下去，去年8月起陸續(xù)有投資人拿不回到期的本息。

1月16日，證券時報記者來到鼎益豐辦公地點，要求兌付的投資人一波接一波，最后被公司內(nèi)部員工帶到茶室溝通。整個談話過程沒有激烈的爭吵，也沒有埋怨，投資人心平氣和追問隋廣義是不是遇到了困難，仍然相信隋廣義一定能渡過這個難關(guān)，詢問他能否出面解決兌付問題。

來到現(xiàn)場的投資人張高(化名)向記者表示，2022年10月8日購買了一筆200萬的原始股權(quán)，承諾年化收益率是36%，本應在2023年10月到期兌付本息，出現(xiàn)了逾期?！爱敃r投資經(jīng)理告訴我們，將來這些原始股都會去香港、美國上市，鼎益豐集團在香港擁有幾家上市公司，旗下還有其他文旅資產(chǎn)、新能源資產(chǎn)，這些都會打包上市，一旦上市我們就會實現(xiàn)財富積累?；谇懊嫒缙趦陡斗e累的信任感，所以就追加了投資，我現(xiàn)在只想要本金，利息可以不要?！睆埜哒f。

證券時報記者現(xiàn)場了解到，幾乎所有投資人認購合同約定的管轄法院都是香港法院。北京市盈科(深圳)律師事務所高級合伙人朱逸聰律師向記者表示，“這個協(xié)議里面藏了很多不利條款，簽署有風險，香港法院的訴訟成本會非常高，投資人想打官司難度很大。”

事實上，2023年8月份，就在鼎益豐出現(xiàn)兌付危機之時，鼎益豐內(nèi)部投資經(jīng)理依然還在瘋狂兜售高額收益理財產(chǎn)品。比如半年封閉期產(chǎn)品：年化收益率18%，投資100萬，半年到期一次性給付118萬元。

最令人咂舌產(chǎn)品是認購原始股，1元/股，封閉期10年，每年按合同初始金額的1%分紅一次，滿5年退出按3.95元/股回收，總收益5年3倍(相當于年化60%)，滿10年退出按10.9元/股回收，總收益10年10倍(相當于年化100%)。例如投資100萬，每年返1萬，滿5年退出，一次性返還395萬，本金加總收益一共400萬；10年期滿退出，一次性返還1090萬，本金加總收益一共1100萬。

如今，鼎益豐高收益理財如夢幻泡影一般被刺破。張高稱，“現(xiàn)在辦公室人員稀少，我的投資經(jīng)理都找不到人了。去年初來時全是人，生機勃勃的感覺，桌子上面堆滿了文件，大家都忙碌著。怎么就爆雷了呢？”

債務超1300億

“你們一直讓我們靜等消息，但總要有領(lǐng)導出面解釋下，公司什么時候可以如期兌付，是否有明確的時間表。我們可以等，但不能一直等下去?！奔易『幽系耐跖楷F(xiàn)場發(fā)問，她連夜趕到深圳想要回自己的本金。

被一群投資人圍住的國際部李經(jīng)理說，“公司目前確實沒錢了，領(lǐng)導還在四處籌錢，而且不是馬總(馬小秋)不出面解決問題，是她上個月攜款跑路偷渡美國被警方羈押，目前狀態(tài)是取保候?qū)彛环奖愠雒?。隋主?隋廣義)還在跟中東財團協(xié)商引入資金緩解燃眉之急，我跟你們一樣著急，因為我自己也投資了200萬進去?！?/p>

隋廣義和馬小秋是鼎益豐的核心人物，香港鼎益豐官網(wǎng)顯示，集團成立于2011年1月，在香港的上市公司為鼎益豐控股集團國際有限公司(曾用名：中國投資基金公司，下稱“鼎益豐控股集團”)，公司注冊地在開曼群島(英屬)。截至去年二季度末，股東名單中有隋廣義和馬小秋等多個自然人，香港鼎益豐持股12.68%，隋廣義持股22.26%，是大股東。

但去年年中就開始傳出隋馬二人不合的消息，馬小秋與鼎益豐捆綁宣傳的鏈接也被大量下架，疑似因其卷走投資款有關(guān)。根據(jù)鼎益豐控股集團公告，去年2月，馬小秋已辭去所有職務(即非執(zhí)行董事、董事會主席及董事會轄下之投資者關(guān)系委員會成員)。2023年11月5日，鼎益豐旗下公司元鼎集團在深圳寶安體育館召開了“元鼎國際全球文創(chuàng)生活發(fā)布盛典”，依舊有大批隋廣義的“信徒”來到現(xiàn)場，但視頻中僅隋廣義出席，未見到馬小秋的身影。

對于這一傳言，李經(jīng)理表示，“馬小秋卷款至少30億元，資金已經(jīng)轉(zhuǎn)移到美國，深圳警方要求她把轉(zhuǎn)移到海外的資金轉(zhuǎn)回國內(nèi)進行兜底兌付，如果不執(zhí)行就要面臨嚴峻的刑事責任，‘牢底坐穿’，這是警察的原話?！?/p>

但對于馬小秋卷款事實以及金額大小，證券時報記者僅從在場的投資經(jīng)理和投資人描述中得知，并未能從其他渠道交叉佐證這一事實。記者向深圳市經(jīng)偵部門和深圳金融局求證，截至發(fā)稿未獲回復。

記者詢問李經(jīng)理目前公司資金缺口以及投資人數(shù)，他表示，根據(jù)公司內(nèi)部電腦系統(tǒng)登記統(tǒng)計的投資人數(shù)大概是50萬人左右，鼎益豐面臨的債務大概是1320億元。李經(jīng)理還稱，網(wǎng)上稱公司要跑路是假的，是52樓、53樓的租約到期了，這邊的物業(yè)不續(xù)租，到時候會搬走。

證券時報記者向京基濱河時代物業(yè)求證，對方以不知情為由婉拒采訪。

現(xiàn)場，李經(jīng)理不斷安撫投資人，并表示，“給隋主席一點時間，領(lǐng)導不可能天天出面協(xié)商兌付方案，他還有更大的事情要做，他也在內(nèi)部會議上講過，阿聯(lián)酋迪拜的小王子愿意出300億美元跟我們合作，但不可能把300億美元直接打到我們賬上進行分紅，而是要和隋主席共同成立一家公司，資金共管。這300億美元資金將會托管在亞洲XX銀行，隋主席也馬上要做亞洲XX銀行的行長，還有老撾的一個高層加入，王子認了我們這1320億元的債務，因為我們有很好的大文旅項目、新能源項目等，都會打包進去。”

鼎益豐試圖給投資人釋放積極信號，希望能夠渡過難關(guān)扭轉(zhuǎn)局面。然而，如此大的投資事項，卻未見一篇公開報道。

繼續(xù)畫餅

面對如此巨額債務，鼎益豐1月10日在投資人微信群發(fā)布一紙公告，所有投資者封閉8個月不能退出，滿10年資產(chǎn)保底增值20倍。

鼎益豐對這一方案的說辭是，“數(shù)字經(jīng)濟將所有生意重組，一場新技術(shù)革命的來臨，將會徹底改變?nèi)祟愇磥?。鼎益豐國際資產(chǎn)管理集團正式申請在國際數(shù)字資產(chǎn)交易所上市，以鼎益豐國際資產(chǎn)作為底層資產(chǎn)進行錨定。按著資產(chǎn)估值在國際數(shù)字資產(chǎn)交易所發(fā)行等值的“數(shù)字期權(quán)”進行全球交易?？梢栽谌蛉骟w現(xiàn)鼎益豐財團的真正價值，讓投資者都獲得資產(chǎn)大幅度增值，使鼎益豐國際集團創(chuàng)立十三年真正的實現(xiàn)了資產(chǎn)國際化、資產(chǎn)增值化、全球交易化?！?/p>

鼎益豐稱，為了實現(xiàn)鼎益豐國際集團在國際數(shù)字資產(chǎn)交易所的順利上市，特向投資者提出三點要求：1、所有投資者自2024年1月10日起到2024年9月10日止一律不能退出，封閉八個月，因為上市統(tǒng)計股權(quán)需要固定，不可股數(shù)變動，封閉期滿有不愿上市者到期一律退出；2、以2024年2月1日起所有分紅一律按每月0.5%進行，按季度分紅，一年分紅四次；3、對于所有上市投資者，一律簽署保底資產(chǎn)管理合同書，滿10年者資產(chǎn)保底增值20倍。

有投資人表示，鼎益豐此前分享過相關(guān)信息，稱“過去13年的發(fā)展模式，已經(jīng)不適合現(xiàn)在的發(fā)展模式。要通過銀行和國家政策，把數(shù)字貨幣金融化，推向世界。把國內(nèi)確權(quán)的數(shù)字資產(chǎn)，用實體資產(chǎn)錨定發(fā)行鼎元幣，按照實體經(jīng)濟托底，發(fā)行數(shù)字代幣，在國際市場流動，從而改變發(fā)展模式”。

朱逸聰表示，“這很明顯是給投資人畫餅，是緩兵之計，先穩(wěn)住投資人的情緒。從原投資合同保本保息來看，無論從民事角度還是刑事角度，投資人的利益都是受到法律保護的，但是難點在于這些合同的管轄權(quán)在香港。其實這家公司已經(jīng)涉嫌非法吸收公眾存款了?！?/p>

去年，深圳金融辦兩次點名鼎益豐并提示相關(guān)風險，稱接到群眾反映，“鼎益豐”關(guān)聯(lián)主體，包括“元豐”“元匯”“元亨”“萬鼎”“天鼎”“嘉鼎”“華音”等分部，通過茶會、晚會、讀書會、上市發(fā)布會等線上線下活動，宣揚“肽”“光波磁電療法”等產(chǎn)業(yè)概念，以“禪意投資法”等吸引投資人認購“鼎益豐”關(guān)聯(lián)主體的“原始股權(quán)”或“期權(quán)”，存在非法集資風險。相關(guān)投資活動已出現(xiàn)“返利延期”“合同到期未退款”“難以兌付”等情況。

但是，監(jiān)管層的風險提示無法叫醒“裝睡的人”。事到如今，有投資人在出現(xiàn)逾期未兌付的情況下，依然告訴記者，“給隋主席一點時間，他是神明轉(zhuǎn)世，一定能逢兇化吉。我?guī)闳レo心室靜靜心?！?/p>

鼎益豐的靜心室里擺放了財神、彌勒、菩薩，還有一些經(jīng)書。記者問，“要拜哪路神仙才能把錢追回來？”該投資人說，“靜心后自有答案?！?/p>

臨走前，記者瞥見鼎益豐辦公室墻壁上一塊碩大的招牌赫然寫著鼎新精神：無我、利他、專一、守信。