【#區(qū)塊鏈# #1 USDT ≠ 1 USDT#】

當(dāng)普通投資者或?Web3?企業(yè)地址不慎收取到這類與非法活動(dòng)關(guān)聯(lián)的穩(wěn)定幣，就有可能面臨執(zhí)法風(fēng)險(xiǎn)。

撰文：Bitrace

穩(wěn)定幣是我們行業(yè)重要的基礎(chǔ)設(shè)施之一，它通過(guò)錨定某個(gè)現(xiàn)實(shí)國(guó)家的法定貨幣來(lái)實(shí)現(xiàn)幣值的穩(wěn)定，普通用戶將其作為重要的儲(chǔ)值與支付手段，web3 機(jī)構(gòu)則將其作為營(yíng)運(yùn)工具，豐富的需求創(chuàng)造了蓬勃的穩(wěn)定幣市場(chǎng)。因此它也被網(wǎng)絡(luò)黑灰產(chǎn)、網(wǎng)賭、洗錢等非法活動(dòng)所利用，當(dāng)普通投資者或?web3?企業(yè)地址不慎收取到這類與非法活動(dòng)關(guān)聯(lián)的穩(wěn)定幣，就有可能面臨執(zhí)法風(fēng)險(xiǎn)。

Bitrace 的研究發(fā)現(xiàn)，不法分子為謀求快速出手或阻斷偵查，在風(fēng)險(xiǎn)加密資金清洗過(guò)程中，會(huì)普遍接受不同風(fēng)險(xiǎn)類別的穩(wěn)定幣相對(duì)市場(chǎng)匯率發(fā)生大幅度偏離。這里以穩(wěn)定幣市場(chǎng)占有率最高的泰達(dá)幣（usdt）為例。

黑?U?風(fēng)險(xiǎn)來(lái)源

「反向凍結(jié)」是主要流行在加密貨幣承兌商群體中的一句行話，意義為交易所地址收到涉案?USDT?會(huì)導(dǎo)致交易所賬戶被執(zhí)法部門申請(qǐng)凍結(jié)，由于不同于更廣泛的銀行卡收到黑錢導(dǎo)致銀行賬戶被凍結(jié)，基于執(zhí)法部門對(duì)加密資金溯源的制裁被稱為反向凍結(jié)。

這類執(zhí)法凍結(jié)活動(dòng)不僅限于中心化的加密貨幣交易平臺(tái)，在去中心化的鏈上地址中，USDT?的發(fā)行方泰達(dá)公司也能夠依法協(xié)助全球各國(guó)執(zhí)法部門針對(duì)某些涉案地址進(jìn)行制裁，也即通過(guò)定向「拉黑」某個(gè)地址對(duì)?USDT?的操作權(quán)限，實(shí)現(xiàn)變相凍結(jié)地址資金的目的。

數(shù)日前，加密貨幣交易平臺(tái)?OKX?便發(fā)布通告稱，該公司已經(jīng)與泰達(dá)公司協(xié)作完成了針對(duì)多個(gè)鏈上地址，總金額高達(dá)?2.25?億?USDT?資產(chǎn)的定向凍結(jié)，這筆資金被指與殺豬盤詐騙與人口買賣等非法活動(dòng)有關(guān)聯(lián)。

Bitrace?對(duì)已經(jīng)披露的部分地址進(jìn)行了資金審計(jì)。在資金來(lái)源部分，我們發(fā)現(xiàn)該犯罪團(tuán)伙不只是利用?OKX?進(jìn)行了資金周轉(zhuǎn)，F(xiàn)TX、Binance?等知名加密貨幣交易平臺(tái)也存在被利用現(xiàn)象，并且資金規(guī)模巨大。

而后續(xù)的資金追蹤則顯示，更多中心化交易平臺(tái)、支付平臺(tái)甚至是網(wǎng)賭平臺(tái)也被卷入其中，不幸淪為不法分子的洗錢場(chǎng)所。

顯然，即使是?OKX?沒(méi)有配合執(zhí)法，上述?web3?企業(yè)也有可能出于合規(guī)經(jīng)營(yíng)的目的，協(xié)助執(zhí)法部門對(duì)這批涉案資金的囤積地址進(jìn)行制裁。換言之，不論是法幣還是合規(guī)穩(wěn)定幣，對(duì)于犯罪團(tuán)伙而言都不是「安全」的價(jià)值存儲(chǔ)工具，他們往往需要對(duì)涉案資產(chǎn)進(jìn)行快速清洗，以消除風(fēng)險(xiǎn)或及時(shí)變現(xiàn)。

我們認(rèn)為，這類清洗避險(xiǎn)需求，是造成大幅度偏離匯率非法交易的主要原因。

上浮?U?場(chǎng)景

「跑分」是不法分子對(duì)洗錢活動(dòng)的代稱，這類活動(dòng)的目的是將高風(fēng)險(xiǎn)用戶的支付轉(zhuǎn)移到低風(fēng)險(xiǎn)用戶的賬戶中進(jìn)行支付，從而規(guī)避支付機(jī)構(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)管控措施。傳統(tǒng)的跑分利用銀行、微信、支付寶等個(gè)人賬戶對(duì)涉案資金進(jìn)行轉(zhuǎn)移、拆分、取現(xiàn)，而近年來(lái)，加密貨幣——尤其是穩(wěn)定幣——?jiǎng)t成為新的跑分工具。

通常的模式是，跑分平臺(tái)招募各類人員注冊(cè)加密貨幣交易平臺(tái)賬戶并綁定自己的銀行卡，允許跑分人員在平臺(tái)接單，去交易所的?OTC?板塊以市場(chǎng)價(jià)格購(gòu)買特定數(shù)量的?USDT，并以更高的價(jià)格回收給跑分平臺(tái)，其中的差價(jià)便是跑分人員的收益。實(shí)際上跑分平臺(tái)回收?USDT?的資金是涉案資金，通過(guò)這種方式，跑分平臺(tái)不需要親自經(jīng)手法幣便能夠?qū)①Y金洗白。

而跑分平臺(tái)的利潤(rùn)則來(lái)源于更上游環(huán)節(jié)的派單，包括網(wǎng)賭、黑灰產(chǎn)、洗錢等活動(dòng)，其中不同風(fēng)險(xiǎn)類別的涉案資金傭金費(fèi)率不同，例如博彩資金被視為較低風(fēng)險(xiǎn)資金，因而傭金較低，欺詐資金則往往被視為高風(fēng)險(xiǎn)，傭金較高，甚至有部分跑分平臺(tái)拒收。

傭金的不同便直接反映在?USDT?交易的匯率上，更高風(fēng)險(xiǎn)的資金意味著更高的價(jià)格上浮，在案件調(diào)查實(shí)踐中，我們不難遇到?8?元甚至?10?元人民幣以上價(jià)格的非法?USDT?交易。

下浮?U?場(chǎng)景

目前為止，絕大部分以「黑?U?搬磚」、「黑 / 白資收?U」為理由的各類低價(jià)?USDT?交易都是欺詐活動(dòng)，Bitrace?在早前的文章中對(duì)黑?U?殺豬盤與線下現(xiàn)金交易搶劫等事件有過(guò)介紹，您可以查閱過(guò)去的推文以了解。

但仍存在相當(dāng)多的低于市場(chǎng)匯率的黑灰?USDT?交易場(chǎng)景，以違法代付平臺(tái)為例。某些代付平臺(tái)接受?USDT?充值，并使用法幣資金幫助用戶在其他平臺(tái)進(jìn)行支付，包括網(wǎng)賭平臺(tái)上分、資金盤會(huì)員資金結(jié)算、直播平臺(tái)刷禮物、電商平臺(tái)刷單甚至給員工發(fā)放工資等。

代付平臺(tái)不會(huì)對(duì)用戶的?USDT?來(lái)源做辨別，也不會(huì)有完善的?KYC?機(jī)制，因而涌入大量風(fēng)險(xiǎn)資金，這也是為什么部分案件的加密地址手續(xù)費(fèi)來(lái)源與非法所得去向，在鏈上都顯示為網(wǎng)賭平臺(tái)關(guān)聯(lián)地址。利用這種幾乎匿名的交易方式變現(xiàn)，黑灰產(chǎn)從業(yè)者無(wú)須注冊(cè)中心化的合規(guī)加密貨幣交易平臺(tái)賬戶，極大降低被「反向凍結(jié)」的可能。

案件調(diào)查實(shí)踐顯示，這類非法代付活動(dòng)的?USDT?往往會(huì)相對(duì)市場(chǎng)匯率下浮?0.05?元到?0.3?元之間，具體下浮程度則取決于代付平臺(tái)的法幣資金來(lái)源，與用戶的資金規(guī)模。

警惕?USDT?洗錢風(fēng)險(xiǎn)

Bitrace?針對(duì)波場(chǎng)網(wǎng)絡(luò)中部分被標(biāo)注為有洗錢風(fēng)險(xiǎn)且資金規(guī)模超過(guò) 100 萬(wàn) USDT 的地址進(jìn)行了資金審計(jì)，審計(jì)周期為 2021 年 9 月至 2023 年 3 月，審計(jì)內(nèi)容為 USDT 轉(zhuǎn)入。

數(shù)據(jù)顯示，2021 年 9 月至 2023 年 3 月，波場(chǎng)網(wǎng)絡(luò)中有洗錢風(fēng)險(xiǎn)的地址總共流入超過(guò) 642.5 億 USDT，且資金規(guī)模并沒(méi)有受到加密貨幣二級(jí)市場(chǎng)熊市的影響，不難看出其業(yè)務(wù)的參與方并非真正意義上的投資者。

結(jié)合上述兩個(gè)風(fēng)險(xiǎn)場(chǎng)景，這表明以穩(wěn)定幣為主的加密貨幣正在被洗錢團(tuán)伙所惡意利用，不法分子為了規(guī)避來(lái)自中心化交易平臺(tái)與執(zhí)法部門的制裁，會(huì)通過(guò)不法實(shí)體的加密地址對(duì)資金進(jìn)行混淆，或利用場(chǎng)外交易對(duì)資金分析鏈路進(jìn)行阻斷，大幅度偏離市場(chǎng)匯率的?USDT?非法交易是其典型特征。

更詳細(xì)的介紹您可以查看?Bitrace?早前發(fā)布的《加密貨幣在網(wǎng)絡(luò)違法犯罪活動(dòng)中的利用情況調(diào)查》。

寫在最后

根據(jù)?The?Block?的報(bào)道，USDT?的發(fā)行母公司已發(fā)表該公司致美國(guó)參議院銀行、住房和城市事務(wù)委員會(huì)以及美國(guó)眾議院金融服務(wù)委員會(huì)的信件，概述了其「對(duì)安全的承諾以及與執(zhí)法部門的密切工作關(guān)系」，并宣布即將把美國(guó)特勤局，以及「正在做同樣的事情」的聯(lián)邦調(diào)查局納入自身平臺(tái)。

這充分表明了泰達(dá)公司在穩(wěn)定幣業(yè)務(wù)范疇的合規(guī)意愿，而對(duì)服務(wù)大量普通?C?端客戶的?web3?企業(yè)而言，優(yōu)化平臺(tái)針對(duì)風(fēng)險(xiǎn)加密貨幣的反洗錢風(fēng)控策略，建立服務(wù)各國(guó)政府部門的執(zhí)法協(xié)作與合規(guī)部門，已經(jīng)是不得不考慮的重要事宜。